聚融公司举办重庆某行承兑汇票被变造事件专题研讨会

2015年2月28日、3月21日，重庆某行先后办理两批共计7张银行承兑汇票承兑业务，出票人、收款人均相同，票据号码后三位为619-627，金额为500万元、499万元的银行承兑汇票各一张，其余银承面额均低于万元。截至目前，五张小金额票据已被变造，新疆、安徽、北京先后堵截三张变造票据（见聚融公司4月20日第四期简报），遗憾的是另外两张变造票据在办理贴现业务时（6月）被误收，已经产生实际损失。

2015年8月6日，聚融公司金融票证风控研究中心就重庆某行承兑的多张银行承兑汇票被变造的事件召开了专题研讨会。通过讨论分析，总结出以下几个方面风险：一是“一大拖几小”签发票据存在潜在风险；二是电话、传真等查询形式不能有效识别伪变造票据；三是变造票据技术手段逐步改进，票据审验人员不能及时掌握信息；四是在融资性票据业务面临风险的同时，承兑解付业务也面临较大风险。