未主动发现可疑交易，广东某大型银行被重罚706万！
发表于：2020-11-23
阅读数：3458
10月30日，广东某大型银行分行，因“存在对企业银行结算账户交易监测不到位、未能主动发现账户交易存在可疑交易并进行主动管控的行为”，中国人民银行对其进行高达706万元的罚没，并对三名相关责任人共处以20万元罚款。
（数据来源：中国人民银行官网）
根据央行近日发布的消息，电信网络诈骗犯罪案件持续高发，严重危害人民群众财产安全，损害社会经济秩序，已成为影响社会和谐稳定的一大公害。在总行的指导下，央行广州分行在技术动态防控、专项风险排查、警银协同打击、主体责任压实、广泛宣传教育等五个方面采取一系列务实举措，组织广东省银行和支付机构建立账户全生命周期管理机制，精准打击和切断不法分子资金链条。
（来源：中国人民银行官网）
截至10月末，广东省银行机构共排查存量企业银行结算账户603.88万户、个人账户5.73亿户，及时管控异常单位账户26.04万户、个人账户174.51万户，向公安机关移交单位账户涉案线索6.46万条、个人账户涉案线索4.88万条。
其中，此次被罚银行因存在“对企业银行结算账户交易监测不到位，未按规定发现账户交易存在可疑交易并进行主动管控”等问题，被处以警告并罚款及没收违法所得合计人民币约705.99万元，三名相关责任人被警告并处以罚款合计人民币20万元。
同时，该大型银行广州市分行9个网点被暂停办理企业银行结算账户开立业务6个月，并限期整改。
国务院联席会议决定，在全国范围内开展以打击整治“两卡”违法犯罪活动为主要内容的“断卡”行动，以配合国内反洗钱工作顺利进行。“下一步，央行广州分行将按照全国“断卡”行动的统一部署，进一步压实商业银行和支付机构账户管理主体责任，并加大责任追究力度！
