干货！账户资金冻结风险案例与解决方法！

1.接受陌生账户付款被冻结

       2020年12月，国际商贸城商户范先生跟柬埔寨客户达成交易。12月21日,柬埔寨客户通过国内陌生账户支付货款人民币12.68万元。12月22日范先生个人收款账户被兰州市公安局以付款账户涉嫌诈骗为由冻结。

       联系到柬埔寨客户后，对方表示货款已支付完毕，对账户被冻结事由无能为力。2021年1月12日范先生冻结账户12.68万元涉案金额被兰州市公安局划扣。

风险提示：

       1.出口贸易中通过国内与贸易无关的第三方（陌生）账户支付人民币货款是高风险收款行为，这类资金极有可能来自“地下钱庄”，有较大概率牵扯电信诈骗、网络赌博等违法犯罪资金。

       2.与“地下钱庄”账户直接往来，交货路径和收款路径不一致，难以举证“真实交易、善意取得”，容易导致被冻涉案资金的直接划扣。

       风险解决方法：

       1.与柬埔寨客户联系，将人民币货款原路退回。

       2.一定要求外商采用美元、欧元等外汇支付货款（由外汇结汇的人民币是安全的，暂没有被冻结的情况）。

       3.若外商确实没有外汇的，一定要求通过外商本人或本公司账户进行打款（有利于证明“真实交易，善意所得”，有利于解冻）。

       2.因异常收款导致账户冻结

       印尼侨商在义采购代表因6000元异常收款冻结账户300余万元长达一年！冻结主体为境外采购商驻义代表个人账户。

       2020年初，印尼采购商驻义代表王先生与义乌某电器公司达成6000元按摩器交易。1月9日印尼采购商通过境内陌生账户向其驻义代表王先生个人账户打入6000元人民币，用于支付货款。

       1月13日账户被莫名冻结，但王先生并未知晓。1月20日王先生继续将其个人股票账户资金300万元通过证银转账转入冻结账户，当天查账时才发现账户为冻结状态，此时冻结金额已达到300.7万元。

       王先生通过银行得知账户是被公安局冻结，但没有备注办案警官联系电话。之后王先生一直没能与冻结机关取得联系。

       12月30日，义乌账户冻结援助中心工作组拜访安丘市公安局，找到冻结机关安丘市刑侦大队，当场进行了现场取证。同时得知冻结原因为6000元货款涉嫌网络诈骗。2021年1月15日账户内300.7万元资金全部解冻。

        风险提示与解决方法：

        1.货物出口一定要收取外汇，不要接收与贸易无关方（陌生）账户境内人民币打款。

        2.银行账户冻结主要采用远程线上冻结方式，往往“不知不觉”就被冻结，冻结后资金“只能进不能出”，市场主体要增强警觉意识，资金入账前要确认账户状态。

        3.发现账户被冻后，不要害怕，要积极面对，主动与对方联系或者上门配合账户解冻。没有联系方式的，不清楚具体冻结机关的，可先到账户援助中心寻求帮助查询！