客户身份识别仍是重点！本周反洗钱处罚数据汇总

上周，全国多个金融机构被当地人民银行分支机构罚款，反洗钱罚单总额达9000万元！本周形式同样严峻，中国人民银行全国各地分支机构继续开出多张反洗钱罚单，受罚违规行为仍以“未按照规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易与可疑交易”为主：

某大型股份制银行深圳分行因未按规定履行客户身份识别以及超过期限或未向央行报送账户开立、变更、撤销等资料；未对支付机构违反规定使用客户备付金的申请或指令予以拒绝等八项行为被央行深圳中心支行予以270万元罚款！

1月18日，四川某农村信用社因1.未按照规定报送大额交易报告和可疑交易报告；2.未按照规定对单位银行结算账户和个人银行结算账户进行备案；3.提供虚假的或者隐瞒重要事实的统计报表等行为，被人民银行宜宾中心支行予以警告，并罚款102.04万元，四名责任人被罚

此外，广东某股份制银行因未按规定履行客户身份识别义务，未按规定报送大额交易报告被处以197万元罚款，并对业务负责人处以人民币8.8万元罚款：

四川广安某农商银行因违反流通人民币管理规定、违反人民币反假有关规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告等七项原因，被人民银行广安中心支行处以91.2万元罚款：

湖北某农村信用联合社因未按规定保存客户身份资料和交易记录以及未按规定报送可疑交易报告，被人民银行武汉分行重罚435万元！即使你是小规模金融机构，触犯反洗钱规定人行也绝不手软！！