上周反洗钱处罚数据汇总
”客户身份识别”仍是行业违规重灾区,近日某电子商务公司因多项违规,收到一张761万元的大额罚单,从违规事项来看,某电子商务公司踩雷“客户身份识别”这一行业“重灾区”。罚单显示,某电子商务有限公司主要违法违规事实(案由)为:
1、未按照规定履行客户身份识别义务;
2、未按照规定报送可疑交易报告;
3、未按规定履行客户身份资料及交易记录保存义务;
4、为身份不明的客户提供服务或与其进行交易。
公开消息显示:3月9日,央行福州中心支行最新披露的行政处罚信息显示,某电子商务有限公司福建分公司3项违规,被央行给予警告,并没收违法所得278815元,处357万元罚款,合计罚没金额近385万元。
值得一提的是,某电子商务公司本次被罚的违规事项中,再次出现了“客户身份识别”的身影。而这一问题,一直以来也是包括第三方支付机构在内的金融机构被处罚的“重灾区”,多家支付机构因此被罚。而在过去几年间,由“客户身份识别”问题引起的支付机构被罚更是数见不鲜。
央行官网显示,2020年,央行对614家金融机构、支付机构等反洗钱义务机构开展了专项和综合执法检查,依法完成对537家义务机构的行政处罚,处罚金额5.26亿元;处罚违规个人1000人,处罚金额2468万元。