上周反洗钱处罚数据汇总

    ”客户身份识别”仍是行业违规重灾区，近日某电子商务公司因多项违规，收到一张761万元的大额罚单，从违规事项来看，某电子商务公司踩雷“客户身份识别”这一行业“重灾区”。罚单显示，某电子商务有限公司主要违法违规事实（案由）为：

1、未按照规定履行客户身份识别义务；

2、未按照规定报送可疑交易报告；

3、未按规定履行客户身份资料及交易记录保存义务；

4、为身份不明的客户提供服务或与其进行交易。

    公开消息显示：3月9日，央行福州中心支行最新披露的行政处罚信息显示，某电子商务有限公司福建分公司3项违规，被央行给予警告，并没收违法所得278815元，处357万元罚款，合计罚没金额近385万元。

    值得一提的是，某电子商务公司本次被罚的违规事项中，再次出现了“客户身份识别”的身影。而这一问题，一直以来也是包括第三方支付机构在内的金融机构被处罚的“重灾区”，多家支付机构因此被罚。而在过去几年间，由“客户身份识别”问题引起的支付机构被罚更是数见不鲜。

    央行官网显示，2020年，央行对614家金融机构、支付机构等反洗钱义务机构开展了专项和综合执法检查，依法完成对537家义务机构的行政处罚，处罚金额5.26亿元；处罚违规个人1000人，处罚金额2468万元。